7 حلول سهلة للكارثة المالية القادمة!
هل التضخم أو حتى التضخم المفرط قادم؟ تعد توقعات التضخم لعام 2021 مقلقة للغاية حيث تظهر قصة تضخم الحوافز ، ولكن هناك خطوات يمكنك اتخاذها اليوم لحماية ثروتك. التضخم قادم إلى أمريكا والمملكة المتحدة ، وكذلك العديد من الدول الأخرى. إليك سبب حدوث التضخم وكيف يمكننا حماية أموالنا التي حصلنا عليها بشق الأنفس.
عندما ضرب الوباء العام الماضي ، تراجعت أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم بسرعات قياسية. كان العالم يستعد لإغلاق عالمي وكان يعلم أن الاقتصاد سوف ينهار.
على الرغم من ذلك ، في غضون أشهر ، تعافت الأسواق مع إنهاء السوق الأمريكية العام بأعلى مستوياتها على الإطلاق. حقق مؤشر المملكة المتحدة FTSE 100 انتعاشًا كبيرًا ولكنه كان أحد أسوأ أداء هذا العام. كما تعافى مؤشر داكس الألماني تمامًا.
لقد تحسنت:
عندما ظهرت أخبار الموافقة على اللقاح ، دخلت الأسواق في ارتفاع عالمي في نهاية العام. بدأت أسعار النفط في الانتعاش على الرغم من تسجيلها لأرقام سلبية غير مسبوقة في العام الماضي. يبلغ سعر النفط الآن حوالي 60 دولارًا للبرميل ، وهو انتعاش كبير.
هنا لماذا:
سيقول معظم الاقتصاديين والمتداولين في وول ستريت إن الانتعاش كان بقيادة السياسات النقدية والمالية التي ساعدت الاقتصاد. بدون تدخل البنوك المركزية في التسهيل الكمي (طباعة النقود) والحفاظ على أسعار الفائدة عند مستويات منخفضة للغاية ، فمن المحتمل جدًا ألا تتعافى الأسواق.
عندما أغلقت الحكومات اقتصاد بلدها وطلبت من الشركات إغلاق أبوابها ، كان عليها تقديم مبالغ ضخمة من المساعدة المالية للشركات والأفراد الذين كانوا عاطلين عن العمل.
أعلن الرئيس بايدن للتو عن أمر لا يصدق 1.9 تريليون دولار حزمة إنقاذ. مع هذا النوع من الأموال التي يتم ضخها في الاقتصاد ، فلا عجب أن الأسواق انتعشت. كل هذا يبدو رائعًا ، لكن ما هي عواقب كل هذا التحفيز؟ هل هناك عواقب؟
نعم ، وهم مروعون:
منذ الأزمة المالية في عام 2008 ، بدأت البنوك المركزية برامج التيسير الكمي المنتظمة ، وضخت أموالاً جديدة في الاقتصاد عن طريق شراء سندات الحكومة وسندات الشركات. في عام 2020 ، ارتقوا بهذا إلى مستوى جديد.
قد يجادل معظمهم بأنه ليس لديهم خيار آخر ، لكننا قد نتجه إلى كارثة ثانية تغير العالم بسبب التضخم. صدقني ، عندما أقول ، سيكون هذا فظيعًا وأنا خائف جدًا.
التحفيز والتضخم مرتبطان ولكن الأمر ليس بهذه البساطة. يعتقد معظم الناس أن طباعة المزيد من الدولارات يساوي دولارًا أضعف لأن المعروض من الدولارات قد زاد بشكل بسيط العرض والطلب.
هذا صحيح من الناحية الأساسية ، ولكن لماذا لم يكن لدينا تضخم بالفعل في عام 2021؟ التضخم هو ارتفاع الأسعار ويتم قياسه بعدة طرق. المقياس الشائع هو مؤشر أسعار المستهلك (CPI) الذي يتتبع سعر سلة السلع التي يشتريها المستهلكون.
لا تظهر توقعات مؤشر أسعار المستهلكين الحالية لعام 2021 أي زيادات كبيرة في الأسعار ، ولكن لماذا؟ لكي ترتفع الأسعار ، يجب أن يكون هناك طلب متزايد على تلك السلع والخدمات (العرض والطلب). لكي يحدث التضخم يجب أن يكون هناك مبالغ ضخمة من الإنفاق من قبل المستهلكين.
لم يحدث هذا بعد لأننا ما زلنا في خضم جائحة COVID-19 والاقتصادات بدأت للتو في الانفتاح. كل أموال التحفيز هذه محملة بنابض ، وجاهزة للإنفاق. عندما ينفتح الاقتصاد بالكامل ويتسلح المستهلكون بكل هذه الأموال التحفيزية الإضافية ، أتوقع أن يكون هناك ارتفاع في الإنفاق. الجميع عالقون في المنزل وليس لديهم الكثير ليفعلوه. عندما ينخفض خطر الإصابة بفيروس كورونا بشكل كبير ، سيحتفل الناس. سوف يحتفلون بأموالهم التحفيزية!
من المرجح أن ترتفع أسعار النفط بشكل كبير جدًا ، حيث سيرغب الجميع في السفر مرة أخرى. يتنبأ سوق النفط بالفعل بالتضخم في المستقبل لأن الطلب الآن على النفط ليس مرتفعًا. لقد رأينا بالفعل علامات تضخم أسعار المواد الغذائية وعندما يعاد فتح المطاعم سيكون هناك بلا شك زيادة في الإنفاق.
فيما يلي الأرقام الصادمة:
مادة ذات صلة ومميزة: 5 عملات بديلة غير معروفة تمثل مستقبل العملات المشفرة
مادة ذات صلة: انهيار سوق الأسهم: 5 أسباب للخروج الآن
دعونا نرى بالضبط مقدار أموال التحفيز التي دخلت الاقتصاد في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة. في 15 مارس 2020 ، تم إصدار أعلن الاحتياطي الفيدرالي عن 700 مليار دولار في التسهيل الكمي الجديد من خلال شراء الأصول وبحلول منتصف صيف 2020 ، أدى ذلك إلى زيادة قدرها 2 تريليون دولار في الميزانية العمومية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي.
في مارس 2020، و بنك انجلترا أعلن عن 645 مليار جنيه إسترليني في التسهيل الكمي ، و 745 مليار جنيه إسترليني في يونيو 2020 و 895 مليار جنيه إسترليني في نوفمبر 2020. ضع ذلك في الاعتبار مقابل برنامج التسهيل الكمي الأخير الذي نفذه بنك إنجلترا والذي بلغ إجماليه 445 مليار جنيه إسترليني لعام 2016.
إن طباعة (التيسير الكمي) هذا القدر الكبير من المال يقلل بشكل كبير من قيمة الدولار (بالدولار) والجنيه (الجنيه الإسترليني) وبمجرد أن يمر عبر النظام ، يمكننا الحصول على التضخم. التضخم ضار لسبب واحد. تصبح أموالك التي كسبتها بشق الأنفس أقل قيمة وستحتاج إلى المزيد منها لشراء نفس الشيء. عندما ينطبق هذا على أشياء مثل الغذاء والسكن ، فإننا نواجه أزمة كبيرة. التضخم والبطالة هما أسوأ شيئين يخشاهما معظم الاقتصاديين.
نحن حقًا في منطقة غير معروفة لأن هذا النوع من الهندسة المالية الذي تم إجراؤه في عام 2020 لم يحدث من قبل. ستكون النتيجة الأسوأ والأكثر تدميراً هي التضخم المفرط. في حين أن التضخم هو مقياس لارتفاع أسعار السلع والخدمات ، التضخم يرتفع معدل التضخم بسرعة. عادةً ما يتم تعريف هذا على أنه أكثر من 50٪ شهريًا.
إليك كيف يمكنك حماية أموالك التي كسبتها بشق الأنفس:
1) قد ينهار الدولار والجنيه الإسترليني ، لذا فليس من الجيد الاحتفاظ بمدخرات حياتك بهذه العملات. يمكنك وضع أموالك في عملات أخرى تكون أقل عرضة لخطر تخفيض قيمتها ، لكنك تحت رحمة الحكومة والبنك المركزي الذي يصدر تلك العملة.
2) إذا كان التضخم هو ارتفاع أسعار الأشياء وانخفاض قيمة العملة ، فإن الخيار البسيط هو الاحتفاظ بالمزيد من الأشياء! تعد المعادن الثقيلة مكانًا رائعًا للبدء ، حيث يعتبر الذهب وسيلة التحوط المفضلة ضد التضخم وأحد أقدم المتاجر ذات القيمة. تعتبر الفضة مفيدة بشكل خاص كمخزن للقيمة حيث أن الفضة لها طلب صناعي مرتفع ، ويمكن قول الشيء نفسه بالنسبة للنحاس والبلاديوم والبلاتين. سيزداد الطلب على هذه المعادن فقط مع زيادة التصنيع في دول مثل الصين والهند.
3) النفط مقوم بالدولار الأمريكي عادة ، لذلك مع ضعف الدولار يجب أن ترتفع أسعار النفط. ومع ذلك ، يتم تحديد سعر النفط من خلال العديد من متغيرات العرض والطلب ، ومع وجود الرئيس بايدن في البيت الأبيض ، فإن وظائف النفط لا تبدو آمنة. تشكل ثورة الطاقة الخضراء تهديدًا كبيرًا للطلب على النفط.
4) الأسهم هي خيار آخر ، ولكنها ليست آمنة بشكل خاص مثل سوق الأوراق المالية غالبًا ما ينخفض في أوقات التضخم المتوقع. من المرجح أن يكون التمسك بالأسهم في الشركات الممتازة ، وعمال المناجم والتجزئة أكثر الطرق أمانًا.
5) إلى البيتكوين و العملات الرقمية لقد ارتفع مؤخرًا ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى قلق الناس من تخفيض قيمة العملات المدعومة من الحكومة. لا تتحكم الحكومات في Bitcoin ويتم تحديد السعر من خلال العرض والطلب. ومع ذلك ، فإن Bitcoin متقلب وكما اكتشفنا خلال بحث يسيطر عليها عدد قليل من كبار المستثمرين (الحيتان). إذا كنت تستطيع تحمل تقلبات كبيرة في الأسعار ، فقد تكون عملة البيتكوين رائعة بالنسبة لك!
6) يعد الاستثمار في الإسكان والأراضي أيضًا وسيلة جيدة للتحوط من التضخم ، ومع ذلك ، فإن هذه الأسواق تخضع مرة أخرى لسيطرة متغيرات العرض والطلب الأخرى وليس خيارًا ما لم يكن لديك مبالغ ضخمة من النقد الفائض. يمكنك الاستثمار في صندوق REIT ETF، التي تتداول تمامًا مثل شركة في سوق الأوراق المالية. يتيح لك شراء عدد قليل من الأسهم في صندوق REIT التعرف على سوق الإسكان برأس مال ضئيل للغاية.
7) هناك طريقة أكثر إبداعًا للتحوط من التضخم ، وهي البيع على المكشوف (المراهنة على انخفاض السعر) على الدولار أو الجنيه. يسمح لك معظم وسطاء التجزئة بإجراء مثل هذه التجارة. يمكنك المراهنة على مؤشر الدولار أو التداول بأزواج العملات.
ماذا ستفعل الحكومة والبنوك المركزية إذا حدث تضخم أو تضخم مفرط في عام 2021؟
ستميل البنوك المركزية إلى التركيز على زيادة أسعار الفائدة ، وهذا يشجع الناس على ادخار المال وعدم الإنفاق ، وبالتالي الحد من التضخم. ومع ذلك ، يمكن لأسعار الفائدة المرتفعة أن تقلص الاقتصاد لأن الشركات والأفراد لا يستطيعون اقتراض الكثير بسبب ارتفاع معدل الفائدة الذي يتعين عليهم سداده. خلال فترة الركود ، هذا هو بالضبط سبب قيام البنوك المركزية بتخفيض أسعار الفائدة ، لتحفيز الاقتصاد. إنه توازن جيد وعمل صعب للغاية على البنوك المركزية تحقيقه.
تعد معدلات الفائدة المرتفعة ضارة أيضًا لسوق الأسهم ، فبمجرد أن تبدأ عائدات السندات (أسعار الفائدة) في الارتفاع ، سيقوم المستثمرون ببيع أسهمهم والانتقال إلى السندات للحصول على عائد أكبر وأكثر أمانًا.
هنا هو بيت القصيد:
على الصعيد العالمي ، علينا أن ننتظر ونرى. ليس هناك الكثير الذي يمكن للحكومات والبنوك المركزية القيام به الآن وقد يكون التضخم حتميًا. على الرغم من ذلك ، على أساس فردي ، لا تحتفظ بعملات مثل الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني. ابحث عن استثمار أموال إضافية في المعادن الثقيلة والسلع والعملات المشفرة.
هل التضخم قادم؟ نعم. هل التضخم المفرط قادم؟ ربما ، آمل بصدق ألا يحدث ذلك. يمكن أن يحدث التضخم والتضخم المفرط وسيحدثان مرة أخرى ، ولا تريد أن تكون الشخص الذي يحمل عربة يد من فئة مائة دولار لشراء رغيف خبز!
انقر هنا لمزيد من القصص الإخبارية المالية.
نحن نحتاج مساعدتك! نقدم لك الأخبار غير الخاضعة للرقابة لـ مجانًا، ولكن لا يمكننا القيام بذلك إلا بفضل دعم القراء المخلصين تمامًا مثل أنت! إذا كنت تؤمن بحرية الكلام وتستمتع بالأخبار الحقيقية ، فيرجى التفكير في دعم مهمتنا من خلال أصبح راعيا أو بجعل تبرع لمرة واحدة هنا. 20٪ من الجميع يتم التبرع بالأموال لقدامى المحاربين!
هذه المقالة ممكنة فقط بفضل الرعاة والمستفيدين!
By ريتشارد أهيرن - لايف لاين ميديا
اتصال: ريتشارد@lifeline.news
مراجع حسابات
1) يوقع جو بايدن مشروع قانون تحفيز بقيمة 1.9 تريليون دولار ليصبح قانونًا: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) العرض والطلب: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) تعريف التضخم: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) مؤشر أسعار المستهلك: https://www.bls.gov/cpi/
5) التسهيل الكمي: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) ما هو التسهيل الكمي ؟:https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) التضخم المفرط: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) البيانات المؤلمة تتنبأ بحدوث انهيار مدمر لعملة البيتكوين في عام 2021: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) كيفية الاستثمار في العقارات مع صناديق الاستثمار المتداولة: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
اشترك في النقاش!